買銀行理財(cái)產(chǎn)品需要多久做一次評估?

與儲蓄存款不同，理財(cái)產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)要每年進(jìn)行評估。

為了保證投資者所購買的產(chǎn)品與自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，在購買金融產(chǎn)品之前，有必要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。未經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評估的客戶首次購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)攜帶有效身份證件到柜臺進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。如果客戶沒有進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估或評估已過期，在購買基金、保險(xiǎn)等產(chǎn)品時(shí)，頁面會提示客戶進(jìn)行評估。請根據(jù)頁面提示完成風(fēng)險(xiǎn)評估問卷。

理財(cái)評估怎么做?

理財(cái)評估一般是一些比較簡單的測試，你可以如實(shí)填寫，這也是對自己資金的一種保護(hù)，如果客戶承擔(dān)不了很大的風(fēng)險(xiǎn)，那么就不要買高風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)，可以考慮低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)。

一般情況下，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將理財(cái)務(wù)評估從低到高分為五大類:保守、穩(wěn)定、平衡、成長和進(jìn)取。投資者只允許購買風(fēng)險(xiǎn)評級等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品。